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联储证券资管计划又陷兑付危机,年内四次精准踩雷?

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发表于 2018-9-11 11:15:48 | 显示全部楼层 |阅读模式
又一次,联储证券资管计划“聚诚1号”也违约了。年初至今,联储证券已先后3次精准踩雷,先前因投向的上市公司深陷债务危机,如今又是贷后投向与前期尽职报告不符。要说联储证券是时运不济,另一面却是16年激进扩张,资管计划项目一年猛增8倍。接连5次踩雷,联储证券该如何向投资者解释被其质疑风控?
  9月3日,一款由联储证券担任管理人“聚诚1号集合资产管理计划”被曝无法按期兑付。而根据相关信息,此款产品原本计划投资于上汽、北汽等部分一级半、二级市场公司定增项目,但因多层嵌套导致底层资产隐蔽,该项目最终被投资至易到用车,并最终导致了融资人无法兑付的局面。
  今年以来,资产管理行业已经出现多起融资人违约事件。而作为管理人将产品视为通道化并主动忽视管理责任的情况颇多,联储证券成为资管管理人的“污点”。今年以来,不包括“聚诚1号”在内,已经有三起涉及多款联储证券担任管理人的资产管理计划相继曝出技术性违约。
  联储证券依托资产管理业务,近年在业内小有名气。而多起资管违约事件的爆发,或直接影响其券商评级水平,监管面貌以及业务的可持续性。
  “聚诚1号”违约,事涉易到用车
  根据联储证券9月3日披露的公告显示,由于债务人没有如约兑付,导致其无法按约定向投资者兑付。依据《贷款合同》约定,韬蕴资本应于2018年7月19日偿还第一期信托贷款本金的10%,8月19日偿还第一期信托贷款剩余本金6480万元及对应利息62.64万元。
  公告中同时披露了“聚诚1号”的资金流向。“聚诚1号”总规模1.52亿元,投向由西藏信托发行的“西藏信托-韬蕴资本集合信托计划”的优先级份额,而该信托计划则用于向韬蕴资本提供贷款。
  中国基金报在报道中指出,韬蕴资本募集到的资金投向了乐视和易到用车。“聚诚1号”起始于2016年,彼时联储证券于2016年5月披露的尽职报告中,并未提及资金或将投向乐视及易到用车。根据联储证券2016年5月的尽调报告显示,资金“最终用于韬蕴资本对外参加定向增发等投资项目”,拟投资项目包含首钢股份定增、中孚实业定增、上汽集团定增、北汽股份股权收购投资项目等。
  此前已四次“触雷”
  过去一年中,联储证券管理的资管产品多次出现风险事件,前有“聚诚9号”、“聚诚15号”和“聚诚16号”踩雷凯迪生态、东方金珏等上市公司,后有“中弘新奇 1 号”两度出现违约。
  去年12月,联储证券在一份公告中称,该公司管理的一款券商集合资产管理计划“中弘新奇1号”超一周未付利息出现违约。今年8月,该计划再度违约,利息未能如期到帐。
  此外,2018年6月底,曾有报道指出“联储证券-政融1号集合资产管理计划”。(4期)到期10个工作日后投资者仍未能收到本息。7月2日,联储证券公告,科尔沁城市建设投资集团已按约定支付全部溢价回购款,完成兑付。
  尽管去年末以来,券商资管违约并非孤例,除联储证券外也有其他券商资管计划“踩雷”。
  接二连三的踩雷难免让人对联储证券的风控产生质疑。
  16年资管计划激增8倍
  联储证券成立于2001年2月28日,前身为众成证券,由山东、河南、湖南、沈阳、西安五家证券交易中心联合改组设立。2015年引入新股东后,联储证券进入了快速扩张期,注册资本2年3连跳,猛增四倍至25.731亿元人民币。
  2016年,联储证券新设资管计划41只,相较于2015年5只的规模激增8倍。如此大举跃进之下,却是为未来埋下了隐患。中弘新奇1号设立于2016年7月,聚诚1号设立于2016年8月,聚诚9号设立于2016年11月,聚诚15号与16号设立于2017年初。
  时至今日,联储证券已成为一家全牌照券商,业务范围涵盖证券经纪、证券资产管理、融资融券、股票质押式回购和基金代销等,并已设有62家证券营业部、20家分公司和2家子公司,分布全国。
  2017年11月28日,联储证券引入了包括江苏华西村股份有限公司在内的15家新股东,注册资本由13.731亿元增至25.731亿元,净资产由16亿元增至56亿元。当天,联储证券总裁张翔东表示,未来联储证券旨在成为一个拥有金融牌照的科技公司。
  然而时隔不过一月,中弘新奇1号就以“超一周未付利息”开启了联储证券的至暗时刻。
  颇为讽刺的是,一面是联储证券期望借金融科技弯道超车,另一面却是今年上半年联储证券因存在多项信息安全漏洞而收到深圳证监局开出的一则警示函。2018年5月21日,深圳证监局公布对联储证券有限责任公司采取出具警示函行政监管措施的决定。
  根据中国信息安全测评中心出具的信息系统渗透测试报告显示,联储证券存在多项信息安全漏洞,具体为:一是存在内网安全策略不合理、SVN源代码泄露、不安全关联等安全漏洞,导致存在通过外部网络直接渗透入公司内部网络的风险,个别信息系统被上传恶意后门文件且长期未发现;二是未执行内部制度关于密码策略、端口设置、数据传输、漏洞检测等安全规定。
  此外,2018年联储证券公司分类评价为B类BB级。根据《证券公司分类监管规定》,证券公司分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E等5大类11个级别。A、B、C三大类中各级别公司均为正常经营公司,其类别、级别的划分仅反映公司在行业内风险管理能力及合规管理水平的相对水平。

  上半年以来资管计划频频违约、暴雷,资管业务新规明确了资产管理业务不得承认保本保收益,刚兑早已不复存在。只能说,投资有风险,入市需谨慎。

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